Comment fonctionne la gestion de patrimoine ?

La gestion de patrimoine est une opération ayant pour but de faire fructifier des actifs financiers par rapport à des objectifs, des besoins et des contraintes. Le rôle du gestionnaire de patrimoine est d’établir un bilan patrimonial pour son client, avant de lui prodiguer divers conseils en investissements et en placements financiers.

Comment gérer un patrimoine ?

Les conseillers en gestion de patrimoine proposent leurs services aussi bien aux particuliers qu’aux professionnels pour les accompagner dans leurs démarches et ainsi :

  • Constituer leur patrimoine privé ;
  • Développer leur patrimoine en utilisant différents leviers ;
  • Générer des revenus complémentaires ;
  • Effectuer la transmission de leur patrimoine à leur succession.

Le patrimoine est un ensemble d’actifs et de biens matériels ou immatériels qui sont possédés par un individu ou une société. Nous pouvons considérer que chacun possède son propre patrimoine personnel qui peut contenir :

  • des propriétés immobilières ;
  • des biens professionnels ;
  • des placements financiers ;
  • des biens matériels ;
  • des droits d’auteur et droits d’usufruit ;
  • des objets de collection ou d’art ;
  • des inventions qui ont été brevetées.

Néanmoins, le patrimoine comprend également en compte tous les passifs comme les dettes contractées ou les emprunts qui sont en cours par exemple.

Qu’est-ce qu’un conseiller en patrimoine ?

Un conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel traitant avec des particuliers et professionnels pour sélectionner avec eux les options adéquats sur les plans fiscaux et patrimoniaux afin d’optimiser leurs possessions. Son but est de donner des conseils sur mesure et adaptés à chacun de ses clients pour favoriser la croissance de leurs ressources et les informer sur toutes les possibilités.

Il convient tout d’abord d’effectuer un audit patrimoniale afin de recenser tous les biens matériels et immatériels possédés par le client pour ensuite l’analyser. Une fois ces étapes faites, le conseiller recueille les objectifs et besoins du client pour enfin lui proposer diverses solutions en accords avec sa situation et ses projets.

Si vous souhaitez vous renseigner sur toutes les actions possibles pour optimiser votre patrimoine vous pouvez dans un premier temps vous documenter sur internet en vous rendant sur des sites spécialisés en finances.

Allez-vous sauter le pas ?

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